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FAQ

Hier listen wir Ihnen häufig gestellte Fragen & Antworten zum Crowdinvesting bei den Hexagonauten auf.

Wir haben für Sie ebenfalls ein Glossar mit Erläuterungen der Fachbegriffe rund um das Thema Crowdinvesting erstellt.

Darüber hinaus können Sie uns jederzeit eine Nachricht mit Ihren Fragen über unser Kontaktformular senden.


Unsere Fragen sind in folgende Kategorien gegliedert:


Alternativ können Sie auch unsere Fragen und Antworten nach Stichworten durchsuchen:

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Die häufigsten Fragen über aescuvest

Nein. Wir sind weder eine Bank noch Anlageberater oder Finanzierungsvermittler. aescuvest ist Betreiber einer Online-Plattform, auf der Unternehmer ihre Geschäftsideen interessierten Anlegern vorstellen können.

aescuvest erhält von den Initiatoren der vorgestellten Projekte Kommissionszahlungen abhängig vom Finanzierungsvolumen sowie über die Laufzeit einer Finanzierung jährliche Gebühren für die Nutzung der Plattform. Für Anleger ist unser Service kostenfrei.
Für die zu den Projekten gemachten Angaben sind allein die Projektinitiatoren verantwortlich. aescuvest übernimmt für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben keine Gewähr. Um die Sicherheit für die Anleger zu erhöhen, durchlaufen die Bewerber jedoch ein dreistufiges Auswahlverfahren, im dem die fachliche und betriebswirtschaftliche Plausibilität der gemachten Angaben getestet wird. Dieser Check stellt jedoch keine Anlageberatung dar.
Wenn aescuvest den Geschäftsbetrieb einstellen würde, bevor die Laufzeit eines Investments geendet hat, bleiben die Darlehensverträge davon unberührt. Die Verträge werden zwischen Darlehensgeber und Darlehensnehmer geschlossen, aescuvest übernimmt lediglich deren Verwaltung.
Die Datenübertragungen an aescuvest sind stets durch eine verschlüsselte Verbindung gesichert. Hierfür sorgt unser SSL-Zertifikat, dass Ihre Daten mit bis zu 256-bit codiert (auch an der grünen Adresszeile in Ihrem Browser zu erkennen). So verhindern wir den Missbrauch Ihrer Daten durch unbefugte Dritte. Die Daten werden auf Servern in Deutschland gespeichert.

Die häufigsten Fragen von Anlegern

Auf aescuvest können geschäftsfähige Privatpersonen und Kapitalgesellschaften mit einer inländischen Bankverbindung investieren. Um investieren zu können, müssen Sie sich zunächst registrieren.
Beim Investitionsprozess werden folgenden Daten erhoben: Name, Anschrift, Geburtsdatum, Festnetz- oder Mobilfunknummer, E-Mail-Adresse sowie eine Bankverbindung von einem in Deutschland ansässigen Kreditinstitut, für das Sie über eine wirtschaftliche Berechtigung verfügen.
Erstens benötigen wir Ihre Bankverbindung, um Ihnen zeitnah die Zinszahlungen und Tilgungsraten aus Ihren Investments zurück zu überweisen, sobald diese fällig werden.
Zweitens ist es wichtig, dass Sie Ihren Anlagebetrag ausschließlich von Ihrer angegeben Bankverbindung auf das angegebene Treuhandkonto überweisen. Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, Anlagebeträge, die von einem anderen Konto aus überwiesen werden, nicht zu akzeptieren und überweisen diese dann zurück.
Um auf aescuvest investieren zu können, müssen Sie sich zunächst registrieren. Sobald Sie sich ein Projekt ausgesucht haben, in das Sie investieren möchten, klicken Sie auf den „INVESTIEREN“-Button und durchlaufen den Prozess bis zum Ende.
Der Gesetzgeber hat für Crowdfinanzierungen über Internetplattformen einige Erleichterung gegenüber den allgemeinen Regeln des Vermögensanlagegesetzes etabliert. Im Gegenzug wurde der maximale Anlagebetrag für private Anleger auf 10.000 € limitiert. Für Kapitalgesellschaften gilt dieses Limit ausdrücklich nicht.
Für Anleger ist unser Service kostenfrei. aescuvest erhält von den Initiatoren von Projekten Kommissionszahlungen abhängig vom Finanzierungsvolumen sowie über die Laufzeit einer Finanzierung jährliche Gebühren für die Nutzung der Plattform.
Ihre Investments auf aescuvest erfolgen anonym gegenüber anderen Mitgliedern. Gegenüber der Plattform und gegenüber dem Darlehensnehmer ist Ihr Investment nicht anonym.
Nach dem Abschluss des Investments auf aescuvest muss der angegebene Betrag innerhalb von 3 Werktagen auf das Treuhandkonto überwiesen werden. Dort bleibt das Geld so lange, bis die Mindestannahmeschwelle des Projekts erreicht wurde.
Wird der Betrag nicht fristgerecht überwiesen, wird das Investment gelöscht. Falls der Zeitraum der Finanzierungskampagne noch läuft und die Zielsumme nicht ausgeschöpft wurde, besteht die Möglichkeit, ein neues Investment zu tätigen.
Ja. Die gesetzliche Widerrufsfrist beträgt 14 Tage.
Im Fall der Insolvenz von aescuvest wäre Ihr Investment zu keinem Zeitpunkt betroffen, da Sie keine Zahlungen an uns leisten. Alle Zahlungen von den Investoren an die Projektinhaber und umgekehrt laufen über ein Treuhandkonto.
Im Fall der Insolvenz der Treuhandbank wäre Ihr Investment ebenfalls nicht betroffen, da Guthaben auf Anderkonten eines Treuhänders nicht zu dessen Vermögensmasse gezählt werden und dadurch geschützt sind.
Im Fall einer Insolvenz des Projektinhabers vor Erreichen der Mindestannahmeschwelle wäre Ihr Investment nicht betroffen, da die Investments auf einem Treuhandkonto liegen. Nach Auszahlung der Investments würde Ihr Darlehen in der Insolvenzmasse aufgehen und als Nachrangdarlehen erst nach Erfüllen der Ansprüche der übrigen Gläubiger bedient werden. Ein Totalverlust des von Ihnen eingesetzten Kapitals wäre also möglich. Bitte lesen Sie hierzu ausführlich die Beschreibung der Risiken.
Wir arbeiten mit dem regulierten Zahlungsabwickler SECUPAY zusammen, um eine sichere Abwicklung für jeden Anleger zu gewährleisten. SECUPAY führt die notwendigen Transaktionen zwischen Kapitalanlegern und Projektentwicklern durch. SECUPAY ist Treuhänder und Zahlungsabwickler und gewährleistet somit eine sichere und rechtlich geprüfte Abwicklung der Anlagegelder. SECUPAY arbeitet mit der Landesbank Hessen-Thüringen, die Ihr Geld treuhändisch verwaltet.
Die Zinsen erhalten Sie gemäß des in der Projektbeschreibung definierten Zahlungsrhythmus. In der Regel erhalten Sie die Zahlungen am Ende des Zinsjahres auf das von Ihnen angegebene Bankkonto.
Die Koordination der Auszahlungen übernimmt aescuvest für die Projektträger. Ansprüche aus Investments, die Sie gegenüber den Projektträgern haben, können Sie bei aescuvest anmelden.
Ja, die Erträge aus dem Investment unterliegen der allgemeinen Steuerpflicht. Im Rahmen Ihrer Steuererklärung müssen Sie auch die Zinsen und Bonuszahlungen aus dem Investment angeben. Für erhaltene Zinszahlungen stellt aescuvest automatisch Steuerbescheinigungen zur Vorlage bei Ihrem Finanzamt aus. Wenn Sie eine Nichtveranlagungsbescheinigung vorlegen, können wir diese berücksichtigen. Einen Freistellungsauftrag können wir aktuell leider noch nicht im System hinterlegen.
Generell ist es möglich, Ihr Investment zu veräußern, zu verschenken oder zu vererben. Es besteht aktuell allerdings kein Markt für den öffentlichen Handel mit Investmentanteilen.
Ihr Benutzerkonto können Sie bei aescuvest jederzeit per Textform löschen. Schreiben Sie uns einfach per E-Mail eine entsprechende Nachricht.
Sollten Sie noch in einem laufenden Investment mit ausstehenden Zins- und Tilgungsleistungen engagiert sein, so ist die Auflösung Ihres Kontos erst nach Beendigung der Laufzeit des Investments möglich.

Die häufigsten Fragen von Unternehmen

Formelle Voraussetzung ist, dass Sie als Unternehmen zum Zeitpunkt des Crowdfundings eine Kapitalgesellschaft (GmbH oder UG) mit Sitz in Deutschland gegründet haben. Anforderungen an das Geschäftsmodell werden im Kapitel Crowdfunding mit aescuvest beschrieben.
aescuvest erhält von den Initiatoren von Projekten Kommissionszahlungen abhängig vom Finanzierungsvolumen sowie über die Laufzeit einer Finanzierung jährliche Gebühren für die Nutzung der Plattform. Für Anleger ist unser Service kostenfrei.
Der Gesetzgeber hat für die Crowdfinanzierung über Internetplattformen einige Erleichterung gegenüber den allgemeinen Regeln des Vermögensanlagegesetzes etabliert. Im Gegenzug wurde der maximale Finanzierungsbetrag auf 2,5 Mio. € limitiert.
Neben der Erfüllung der im Darlehensvertrag vereinbarten Zahlungsverpflichtungen ist der Darlehensnehmer gefordert, seine Investoren regelmäßig und zeitnah über die Fortentwicklung des Unternehmens zu informieren.
Bei partiarischen Nachrangdarlehen bleiben alle Entscheidungsrechte beim Unternehmen. Den Projektinitiatoren steht jedoch die Möglichkeit offen, die Kompetenzen ihrer Investoren über den Investor-Relations-Kanal in Entscheidungsprozesse einzubinden und so für sich zu nutzen.

DAS AESCUVEST MODELL

Unser Modell. Einfach erklärt:

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MEGATREND HEALTHCARE INVESTMENTS

Die führenden Pharma- und Medizintechnik-Unternehmen waren in den vergangenen 5 Jahren sehr attraktiv für Investoren und konnten die Gelder ihrer Anleger verdoppeln. Hier geht es zum Blog-Beitrag:

Glossar

Bonuszins (endfällig)

Sieht der Darlehensvertrag einen endfälligen Bonuszins (endfällig zahlbare variable Zinskomponente) vor, so gilt: Endet der Darlehensvertrag durch Ablauf der regulären Vertragslaufzeit, so erhält der Darlehensgeber am Rückzahlungstag einmalig einen Bonuszins in Höhe des im Darlehensvertrag genannten prozentualen Anteils („endfälliger Bonusanteil“) an der im Darlehensvertrag genannten Kennziffer (Umsatz, Gewinn, EBIT oder EBITDA). Zugrunde gelegt wird dabei der gewichtete Durchschnitt der Entwicklung der Kennziffer in den drei vorangegangenen abgeschlossenen Geschäftsjahren (das zuletzt abgeschlossene Geschäftsjahr gewichtet mit 50 %, das Jahr zuvor mit 30 % und das Jahr vor diesem mit 20 %). Endet der Vertrag vor Ablauf der regulären Vertragslaufzeit aufgrund vorzeitiger Kündigung bei Folge-Finanzierungsrunde oder Exit, so wird der Darlehensgeber finanziell so gestellt, als hätte er einen Eigenkapital-Anteil am Darlehensnehmer in Höhe des im Darlehensvertrag genannten prozentualen Anteils („virtuelle Erlösbeteiligung“) veräußert, wobei die Unternehmensbewertung zugrunde gelegt wird, die der Folgefinanzierung bzw. dem Exit zugrunde liegt. Der Darlehensgeber erhält also einen Betrag in Höhe des Produkts seiner – ggf. zwischenzeitlich verwässerten, hierzu sogleich – virtuellen Erlösbeteiligung und der bei Kündigung zugrunde gelegten Unternehmensbewertung (Partizipation an Unternehmenswertsteigerung). Der entsprechende Betrag ist innerhalb von vier Wochen nach dem Tag der Wirksamkeit der Kündigung an den Darlehensgeber auszuzahlen. Der endfällige Bonuszins unterliegt in beiden vorstehend genannten Fällen der Verwässerung: Bei Folge-Finanzierungen in Form von Kapitalerhöhungen während der Laufzeit des Darlehens, bei denen das Kündigungsrecht des Darlehensnehmers nicht ausgeübt wird, verringert sich der endfällige Bonusanteil des Darlehensgebers jeweils mit Wirkung für die Zukunft im Verhältnis des alten zum gesamten neuen Stammkapital des Darlehensnehmers nach Durchführung der Kapitalerhöhung. Dies gilt bei Kapitalherabsetzungen entsprechend. Bei Folge-Finanzierungen in Form von Schwarmfinanzierungen (Crowdfundings), bei denen schuldrechtliche Gewinnbezugsansprüche gewährt werden, verringert sich der endfällige Bonusanteil des Darlehensgebers jeweils in dem Verhältnis des Wertes des wirtschaftlichen Altkapitals (ausgedrückt durch die Pre-Money-Bewertung, die der neuen Schwarmfinanzierung zugrunde liegt) zum Wert des Neukapitals (ausgedrückt durch die dem neuen Funding zugrunde liegende Post-Money-Bewertung; diese errechnet als Pre- Money-Bewertung zuzüglich der Finanzierungssumme im Rahmen des neuen Fundings). Die Verwässerung tritt nicht ein bei Folge-Finanzierungen, deren Umfang geringer ist als das Finanzierungs-Limit laut Darlehensvertrag; bei Down Rounds (wie oben definiert); bei Nachschüssen (wie oben definiert). Der Darlehensgeber stimmt der möglichen Verwässerung seines Zinsanspruchs bereits jetzt zu. Er hat bei Folge-Finanzierungsrunden weder ein Bezugsrecht noch ein Mitbestimmungsrecht, sondern wird die Verwässerung hinnehmen, um optimales Wachstum des Unternehmens des Darlehensnehmers zu ermöglichen. Kündigt das Unternehmen den Darlehensvertrag berechtigt außerordentlich, so fällt kein Bonuszins bei Vertragsende an.


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NACHRANGDARLEHEN ODER EIGENKAPITAL?

Der Streit um die richtige Anlageform im Crowdinvesting. Hier geht es zum Blog-Beitrag:

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